星期六, 4月 02, 2011

第一筒金-----用VBA寫 投資理財股票試算表

作者:Spuggy
2011/4/1

第一筒金 是一個簡單的股票操作管理表
Excel VBA的小應用


最近房價漲,黃金飆漲,石油也漲,民生物資更是漲翻了,就只有口袋的現金不增,故做個理財小工具供各位使用,請謹慎小心腳踏實地,相信第一筒金會讓你不用懷念流金歲月、金大班最後一夜轉變成你的黃金年代。

下載MF點  V0.50版9819445B0C627DA87718A44E139B9B05 stock_0_50.zip
 

它有幾個特點
1.    訂定複利表呈現年度的操作目標與績效。
2.    簡單增加交割清單,買或賣。
3.    改完交割記錄自動匯算出各種股票庫存、賺賠、平均成本等。
4.    合併股票庫存帳目與現金帳目,告知目前還有多少現金,並可自網頁匯入現價,算出股票現值。
5.    可於年度結算匯出次年。

雖然這是股票試算沒有融資劵,但也可以作為其它投資理財的試算表,只須將標的改成房子、基金等便可。


如何使用
首先進入「複利表」試算頁面,填好三項數值分別為
覺醒年:有道是先知先覺、後知後覺,還是不知不覺,這仰賴個人天分,勉強不來,記得我想要投資理財已過而立之年,但還寧願自己是不知不覺未曾醒過。廢話少說這格填上開始的年份如2011年。

第一筒金(萬):這裡填上你的賭本,哈~~是投資的第一筒金,別被數量萬嚇到,還是都可以玩的,只是將複利表以萬為數量級。

複利率:常聽人說每年賺十趴,年輕只要每個月出個幾千元,退休就有幾千萬,這就是用複利的方式算的,但這只是紙上富貴,這種好康不會像頭彩平白無故掉下來,還是當作一種崇高的理想遠大的抱負,用力定下你的百分比。

輸入完以上三項,會自動列出今後二十年的目標,請腳踏實地往上爬,心想事成。

下列項目有需要才更動
股價網址:讓程式自動從網頁捉股價結算,標的名稱一定要以代碼啟頭,不然會捉不到股價,如2454聯發科。目前只能用Yahoo捉股價,不能更改。

手續費率:劵商的手續費是千分之一點四二五,買賣股票要付的就是這個,另外政府對賣方還徵千分之三的稅率,這裡只開放手續費更改,因為這年頭股民可以到處靠行,有的劵商自動降手續費以吸引股民加入,還有操作達到一定以上的量便送iPad的花招,網路下單手續費半價優惠,就是改這項。
如半價優惠,請填入數值 0.07125%

上述都填完了,便按下清除舊資料,或 按钮,會跑出覺醒年度交割清單頁面,如下圖所示,使用者只須簡單匯入或逐筆輸入交易記錄。

交割清單頁面

增加一筆買單,填入相關的股數與買入單價。如果你的標的不是股票那內建的公式可能就不適用了,你可以填上實際的應收與應付,最後一欄會自動核算現金結餘。
增加一筆賣單,填入相關的股數與賣出單價。

買賣交割清單登記完成後,匯總表會自動匯總庫存並結算出現值、賺賠、損益率、平均單價成本等,但要記住落袋為安時賺賠才有意義。平均單價是反應操作該檔股票從一開始到目前的賺賠總結,有可能剩下零股,因為賺致成本為負值,表示這些零股是不花半毛錢得到的,缺點是當前期賺了十萬但最近五張套牢賠錢,也會因攤平而看不出賠錢,可以用不同的股票名分開,如2474可成 與2474可成a,當然也不用想太多直接用了就懂了。
會從網頁匯入股價,自動結算出現值。

會將今年的剩餘庫結存匯總到下一年度一張新的交割清單。讓你忘卻痛苦,或避免得意忘形。

以上是所有的操作方法,歡迎給點意見或回饋問題點。
本人不負責操作損失或電腦掛點,請小心使用、自行負責。

最後,祝各位都能升級到

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